Investir

Voici une proposition que l’on ne vous a peut-être jamais faite ! Réfléchir à un sujet tabou : votre relation à l’argent. Quelle éducation avez-vous reçue ? Quels sont les bonnes pratiques ou les handicaps qu’on vous a transmis ? Qu’est-ce qui vous bloque aujourd’hui ? Vous vous sentez à l’aise ou intimidé.e ? On fait le point avec vous pour mieux avancer.

Pour prendre son avenir financier en main, il faut d’abord clarifier sa situation. Rentrées d’argent, dépenses, patrimoine : ensemble, faisons le bilan ! L’objectif ? Définir votre capacité d’épargne. Pourquoi ? Pour vous protéger des accidents de la vie grâce à une épargne de précaution, et pour vous créer un patrimoine ou le faire grandir et ainsi, réaliser vos projets de vie.

Il y a des moments dans votre vie où les rentrées d’argent vont diminuer. A la retraite par exemple. Il vous faudra compter sur des revenus complémentaires venant du patrimoine que vous aurez construit. On vous voit venir : vous êtes trop jeune ou trop vieux ? Vous n’avez pas assez d’argent ? L’investissement, ce n’est pas un truc de riche, et le meilleur moment, c’est maintenant. On vous explique !

Oui, tout part de vous ! Car un investissement réussi c’est un investissement qui vous correspond : qui répond à vos besoins en tenant compte de votre situation. Nous allons définir ensemble votre profil d’investisseur ou d’investisseuse à l’aide de questions simples. C’est parti !

Maintenant que nous avons défini votre profil d’investisseur ou d’investisseuse, nous pouvons identifier les placements qui correspondent à vos projets. Il y a deux grands critères : le niveau de risque et la liquidité. Vous pourrez alors élaborer votre stratégie d’investissement en fonction du temps dont vous disposez pour faire fructifier votre argent : court terme, moyen terme, et long terme.

Incroyable mais vrai, nous allons zoomer sur les produits financiers les plus courants et leur fonctionnement, dans un langage accessible que tout le monde peut comprendre ! Assurance vie, compte titres, Plan d’Epargne en Actions (PEA), Plan d’Epargne Retraite (PER)… Les prudents, les équilibrés, les risqués… Les indices vont s’accumuler et vous allez reconnaître ceux qui sont faits pour vous

Quand on a peu de temps devant soi, on ne va pas s’aventurer n’importe où ! Vos priorités, c’est de protéger votre capital, de le récupérer quand vous le souhaitez et de trouver la meilleure rémunération possible avec ces deux paramètres. Alors, concrètement, vers quoi vous diriger ? Voici les produits à privilégier.

Vous avez 3 à 5 ans devant vous ? Bonne nouvelle ! Assurance vie, PEA, SCPI : on vous explique comment augmenter la performance attendue en augmentant le niveau de risque… mais de manière maîtrisée.

Vous avez 5 ans et plus devant vous ? C’est la situation idéale, car le temps est le meilleur ami de l’investisseur. Vous pourrez bénéficier de l’effet « boule de neige » des intérêts composés. Actions, immobilier, produits pour la retraite : on vous donne les clés pour construire la stratégie patrimoniale la plus adaptée à vos besoins.

Vous voulez investir, mais de manière responsable et durable ? Soutenir des entreprises qui respectent les critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) ? Ça tombe bien, en 2020, une étude a montré que les fonds labellisés ISR (investissement socialement responsable) ont eu une performance supérieure de 62% aux fonds classiques. On fait le point avec vous sur les labels et les repères à connaître pour faire les bons choix.

Avant de vous lancer, on vous recommande les bons intermédiaires à contacter et on vous confie les 9 règles d’or de l’investisseur.se avisé.e à ne jamais oublier. Et après ? Vous êtes prêt.e !